Банки будут проверять своих клиентов: кому могут заблокировать переводы

165

С сегодняшнего дня устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону.

Теперь клиенты банка должны будут проходить обязательную идентификацию при проведении сумм от 5 тыс.грн и выше. Банк или финансовое учреждение обязательно должны “познакомиться” со своим клиентом лично и проверить его документы.

Эти нормы не коснутся:

  • оплаты жилищно-коммунальных услуг, оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы),
  • уплаты кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводов для оплаты товаров и услуг, проведенных плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы) все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятия средств со своего счета.

Напомним, в декабре прошлого года Верховная Рада приняла в новой редакции закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Будет ли он мешать отмывать доходы несознательным гражданам, покажет время, а вот вполне сознательным украинцам эта правовая инициатива может существенно усложнить жизнь.

Для того, чтобы получить привычную финансовую услугу вроде перевода от близких, оплаты сервисов или покупок онлайн, гражданам придется пройти процедуру полной идентификации: предъявить паспорт и код работнику финансовой организации, предоставляющей услугу.

Не пропускайте ни одной новости, подписавшись на наш канал в Telegram.